私人銀行賬戶大額交易如何進(jìn)行?

大額資金可能會引起監(jiān)管部門關(guān)注,還存在稅收風(fēng)險.建議如實納稅,如是公司行為,建議公對公轉(zhuǎn)款.

中國人民銀行在2007年3月1日施行的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》中對大額交易進(jìn)行了定義:

(1)法人、其他組織和個體工商戶(以下統(tǒng)稱單位)之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付;

(2)金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付,包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付;

(3)個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn).

如果發(fā)生了大額交易,金融機(jī)構(gòu)要執(zhí)行以下操作:

大額轉(zhuǎn)賬支付由金融機(jī)構(gòu)通過相關(guān)系統(tǒng)與支付交易監(jiān)測系統(tǒng)連接報告.并在交易發(fā)生日起的第2個工作日報告中國人民銀行總行.大額現(xiàn)金收付由金融機(jī)構(gòu)通過其業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)或書面方式報告.并在于業(yè)務(wù)發(fā)生日起的第2個工作日報送人民銀行當(dāng)?shù)胤种?并由其轉(zhuǎn)報中國人民銀行總行.

私人銀行賬戶可不可以轉(zhuǎn)款到對公賬戶?

私人不能存錢到對公賬戶只能電匯,直接存款對方進(jìn)賬單查不到匯款人的信息;電匯單上有匯款人的姓名,電話以及用途的.公司賬戶是不隨便進(jìn)賬的,每一筆款子都要有合法來源.具體操作方法及要求:

1、攜帶身份證和銀行卡(存折)前往銀行柜臺辦理電匯;

2、到銀行柜臺填寫一張三聯(lián)的電匯單;(需要填寫對方公司賬戶銀行地址、銀行名稱.)

3、將銀行卡(存折)、身份證及填寫好的電匯單交付銀行柜員即可辦理電匯業(yè)務(wù).

注:電匯不支持現(xiàn)金,需保證銀行卡(存折)有足夠的余額.

私人銀行賬戶大額交易如何進(jìn)行?通過上述資料信息了解,私人銀行賬戶的大額交易,必然會引起有關(guān)部門的監(jiān)管.如果是正常的大額交易,大家可以按照上述操作步驟進(jìn)行.如果是對公交易,建議大家采用對公賬戶進(jìn)行交易轉(zhuǎn)賬,按時進(jìn)行納稅操作.